AML/KYC Политика

Противодействие легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

1. Идентификация (KYC)

Мы следуем принципу «Знай своего клиента» (115-ФЗ). Регистрация требует верификации личности:

Сбор данных

Паспорт, ИНН, СНИЛС, адрес регистрации.

Проверка

Liveness check и сверка через ЕСИА/СМЭВ.

2. Мониторинг

Все операции проходят AML-скрининг на наличие признаков сомнительных сделок:

  • Дробление крупных сумм.
  • Сделки с санкционными лицами.
  • Аномальная частота переводов.
  • Непрозрачные источники средств.

3. Меры воздействия

Оператор вправе заблокировать доступ к Лицевому счету при выявлении подозрительной активности и передать данные в Росфинмониторинг.